GEXCOREGEXCORE
ВойтиРегистрация

Правовые документы

Международное уведомление о KYC/AML-верификации

Версия 1.0FATF · 6AMLD · BSAДействует с 1 апреля 2025 г.

Настоящее Уведомление разъясняет, каким образом платформа GEXCORE осуществляет процедуры KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) в соответствии с международными стандартами FATF (Financial Action Task Force), Шестой директивой ЕС по противодействию отмыванию средств (6AMLD) и применимыми национальными законодательствами об ПОД/ФТ.

1. Правовая база и применимые стандарты

FATF Recommendations (2023)40 рекомендаций ФАТФ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
6AMLD (Директива ЕС 2018/1673)Шестая директива ЕС об уголовной ответственности за отмывание денег
BSA / FinCEN (США)Bank Secrecy Act и требования Сети по борьбе с финансовыми преступлениями
Российский ФЗ-115Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...»
PMLA (Индия)Prevention of Money Laundering Act 2002

2. Данные, собираемые в ходе KYC

В зависимости от требуемого уровня верификации и юрисдикции пользователя GEXCORE собирает следующие категории данных:

Стандартная KYC (Tier 1)

  • Полное имя
  • Дата рождения
  • Страна гражданства
  • Email и контактные данные

Расширенная KYC (Tier 2)

  • Государственный документ, удостоверяющий личность (скан + фото с документом)
  • Номер документа, дата выдачи и срок действия
  • Биометрическая проверка лица (liveness check)

Полная KYC (Tier 3 — для институциональных участников)

  • Документы для подтверждения адреса (не старше 90 дней)
  • Источник происхождения средств (bank statement, налоговая декларация)
  • Корпоративные документы (для юридических лиц)
  • Информация об UBO (Ultimate Beneficial Owner)

3. Принципы обработки и мониторинга

  • Customer Due Diligence (CDD): проверка личности при регистрации и при достижении пороговых значений транзакций
  • Enhanced Due Diligence (EDD): углублённая проверка для пользователей из юрисдикций с повышенным риском, PEP-персон и лиц под санкциями
  • Ongoing monitoring: периодическая проверка актуальности данных KYC и мониторинг транзакционной активности
  • Screening: проверка по международным санкционным спискам (OFAC SDN, EU Consolidated List, UN Sanctions)
  • SAR/STR: при выявлении подозрительной активности GEXCORE обязана подавать отчёты в уполномоченные органы

4. Хранение и передача данных KYC

Данные KYC хранятся в зашифрованном виде не менее 5 лет с момента окончания деловых отношений согласно рекомендациям FATF (Recommendation 11), или в течение более длительного срока, если это требуется законодательством конкретной юрисдикции (например, 7 лет — для стран ЕС и Великобритании в соответствии с 6AMLD). Передача данных KYC третьим лицам (уполномоченным провайдерам) осуществляется исключительно на основании договоров об обработке данных с применением соответствующих механизмов международной передачи.

5. Высокорисковые юрисдикции

GEXCORE применяет ограничения для пользователей из юрисдикций, включённых в Чёрный и Серый списки FATF, а также на территориях под международными санкциями. Пользователям из указанных юрисдикций может быть отказано в регистрации или запрошены расширенные меры due diligence. Актуальный перечень ограниченных юрисдикций доступен по запросу по адресу compliance@gexcore.io.

6. Ваши права в контексте KYC

Даже в рамках KYC-обязательств вы сохраняете следующие права: право на доступ к переданным документам, право на исправление неточных данных, право знать, каким провайдерам переданы данные. Право на удаление данных в рамках KYC ограничено законными обязательствами по хранению в соответствии с AML-законодательством.

7. Контактная информация

Конфиденциальность: privacy@gexcore.io

Комплаенс / KYC: compliance@gexcore.io

Срок ответа: 30 рабочих дней

Связанные правовые документы